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政信信托受追捧 信托公司謀轉型

在利率下行、信托業轉型的大趨勢下,投資者購買信托產品的邏輯正發生些許改變。
政信信托項目安全、收益相對較高,而受到投資者追捧。但現在平臺的公司融資成本越來越低,優質項目越來越難找,政信產品數量將越來越少。
傳統業務壓力下,部分信托公司均在發力產業基金、FOF、消費信托、家族信托、特定資產證券化等業務,這也為投資者帶來新的投資機會。
中國信托網研究中心表示,因為傳統業務收益率下降,尤其是去年4次降息以后收益率降得很厲害,因此不少投資人開始嘗試一些收益較高的創新類項目。
信托下半年的主要任務還是以傳統業務為主,將保證項目安全、優質放在第一位。
規模、收益雙下滑
回首上半年,信托行業的產品成立規模、預期收益率均出現下滑。據中國信托網研究數據顯示,今年上半年成立集合信托計劃3135個,同比下滑55.7%。規模7594.97億元,同比下滑12.8%。
這些數據也反映了當前信托業面臨的困境,
一方面隨著地方債置換政信項目業務空間越來越小,伴隨股市的震蕩行情證券類信托出現回落。在經濟下行壓力下,部分信托公司開始收緊房地產業務。
與規模下滑一并出現的,還有信托收益率的持續走低。中國信托網研究數據顯示自2016年開年以來,信托平均收益率從7.81%降至六月份的6.79%。
信托業協會數據也顯示,一季度已清算信托項目年化綜合收益率8.18%,低于2015年全年平均達9.89%。
未來信托產品的收益率仍然有一定的下行空間,但在市場環境未發生重大變化的情況下,下行的空間比較有限,下行的速度應當會有所減緩。
分類別來看,今年上半年房地產項目平均收益率最高為7.68%,工商企業類及基礎產業類緊隨其后,分別為7.58%、7.57%,金融類項目雖然收益較低但規模最大。
數據顯示截至2016年一季度末,信托業不良率為0.66%,較去年年末0.6%的不良率小幅上升。
具體而言,風險項目的個數、規模均有所增加。信托行業風險項目個數為527,規模為1110.19億元,規模環比增長14%。
傳統政信項目產品越來越少,同時項目風險也逐漸暴露。在這種情況下,中國信托網建議,總結近期發生的風險項目,房地產類風險項目主要出現在發行高峰期,當時做法激進,流行假股真債,三、四線城市地產項目可能也會參與;另外工商企業類風險項目則主要集中在鋼鐵、煤炭等去產能行業。
產業基金成創新主流
在拓展傳統業務的同時,信托業也在尋找新的轉型方向,比較主流的方向包括:產業基金、FOF、消費信托、資產證券化、家族信托等。
作為政信項目的重要轉型方向,產業基金前景被業內廣泛看好。
2015年約有10家信托機構正在著手布局產業基金。且今年以來這種趨勢仍在持續,如平安信托與大禹節水集團等簽訂水利產業投資基金合作框架協議,中融信托擬與大健康國際組百億健康產業基金等。
此外,證券信托業務中FOF、MOM等產品逐漸受到市場關注。
據悉2015年底,“乾元TOT”集合資金信托計劃(FOF產品)凈值增幅已超過34%。
信托公司開展FOF業務具有三大優勢:
一是具有豐富的可供選擇的產品和產品管理經驗。
二是較強的銷售能力和資源整合能力。
三是降低投資者門檻,雙重管理降低非系統性風險。
同時消費信托也被部分業內人士看好,今年4月份中信信托將其鉆石消費信托升級,與雋展國際(香港)有限公司等合資成立中寶泰信,打造“鉆石+互聯網+金融”新商業模式。
中信信托內部人士稱,之前開發鉆石消費信托的目的在于提供增值服務,而通過此后不斷深挖產業鏈,發現其實也有業務機會存在。
除此之外,包括資產證券化、家族信托等多樣的信托創新業務給投資提供更多選擇,同時也對投資者提出了更高要求。
因為現在市場收益率比較低,投資人也開始慢慢配置創新類項目,這是一個趨勢。
總體來看信托公司、投資人下半年的投資方向不會有太大變化。


來源:      時間:2016/7/19 9:28:54
 
私人股權投資信托(PE)
上市公司股權受益權信托
結構化證券投資信托(陽光私募基金)
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